Tarjeta de crédito americana: descubre las 20 mejores tarjetas

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Las tarjetas de crédito son como herramientas versátiles que mucha gente ya conoce. Ofrecen varios beneficios, especialmente para quienes gustan de viajar.

Estas tarjetas ofrecen atractivos programas de recompensas, puntos y millas, e incluso ofrecen protección y seguro de viaje. Todo esto puede hacer que la experiencia de viaje sea mucho mejor e incluso ayudarte a ahorrar dinero.

Teniendo esto en cuenta, en este post hemos separado las mejores tarjetas de crédito estadounidenses. ¡Descubre qué tarjeta se adapta mejor a tu perfil!

20 mejores cartas americanas

Al viajar a Estados Unidos, utilizar una tarjeta de viaje puede resultar muy ventajoso. Esto se debe a que generalmente ofrecen tipos de cambio con tasas más bajas, lo que permite realizar compras y retiros utilizando dólares en el exterior.

Existen diferentes tipos de tarjetas en el mercado, como tarjetas de débito, crédito o prepago. ¿Pero cómo elegir cuál es la mejor tarjeta para usar en USA? A continuación, consulta la lista de las 20 mejores tarjetas americanas y plantea todas tus dudas.

1. Tarjeta Reflect de Wells Fargo

Aquellos que buscan una tarjeta de transferencia de saldo, Wells Fargo Reflect podría ser una opción interesante debido a su período de tasa de interés introductoria para compras y transferencias elegibles. Sin embargo, es importante tener en cuenta que esta tarjeta no ofrece recompensas o beneficios adicionales importantes.

Pros y contras

Ventajas

Período introductorio de 0% APR (tasa de porcentaje anual) durante 21 meses en compras elegibles y transferencias de saldo;
Tarifa anual de $0, lo que significa que no hay costos recurrentes asociados con la tarjeta;
Proporciona hasta $600 en protección para teléfonos celulares contra daños o robo, sujeto a un deducible de $25;
A través de My Wells Fargo Deals, puede acceder a ofertas personalizadas de una variedad de comerciantes, lo que le brinda oportunidades para obtener reembolsos en efectivo como crédito en la cuenta cuando compra, cena o disfruta de experiencias con una tarjeta de crédito de Wells Fargo elegible.

Contras

No tiene programa de recompensas ni bono de bienvenida;
La tarifa por transferencia de saldo es del 5%, con un mínimo de $5, lo que puede ser un costo considerable dependiendo del monto transferido;
Tiene una tarifa de transacción extranjera del 3%, lo que puede hacer que la tarjeta sea menos ventajosa para compras internacionales.

Detalles de tarjeta

APR introductorio: 0 % durante 21 meses desde la apertura de la cuenta en compras calificadas y transferencias de saldo. Después de este período, la APR variable es 18.24%, 24.74% o 29.99%, y las transferencias de saldo calificadas realizadas dentro de los 120 días están sujetas a la tasa introductoria, tarifa BT del 5%, con un mínimo de $5;
Cuota anual: $0;
Protección de celular: Hasta $600 contra daño o robo, con un deducible de $25.

2. Chase Freedom Flex℠

La tarjeta Chase Freedom Flex es una opción sólida para sus diversas necesidades de gastos con tarjetas de crédito, todo sin la carga de una tarifa anual inflada. Con una tarifa anual de $0, se destaca por una estructura integral de recompensas que cubre una amplia gama de gastos, incluidos viajes, farmacia y comidas. Además, ofrece categorías de bonificación trimestrales rotativas que se alinean con áreas que muchas familias probablemente encontrarán atractivas.

Pros y contras

Ventajas

Sin cuota anual, lo que lo hace económico;
Obtenga un reembolso del 5% en compras combinadas en gasolineras y supermercados (excluyendo Target y Walmart) por hasta $12,000 gastados durante el primer año;
Un enorme reembolso del 5% en categorías rotativas trimestrales (hasta un máximo trimestral combinado de $1,500) cuando se activa;
Tarifas de recompensas competitivas en viajes, restaurantes y farmacias;
Bono de $200 después de gastar $500 en compras en los primeros 3 meses después de la apertura de la cuenta.

Contras

El reembolso del 5 % en viajes requiere reservaciones a través de Chase Ultimate Rewards®.

Detalles de tarjeta

Gane un bono de $200 después de gastar $500 en compras dentro de los primeros 3 meses de la apertura de la cuenta. Además, obtenga un reembolso en efectivo del 5% en compras combinadas en gasolineras y supermercados (excluyendo Target y Walmart) por hasta $12,000 gastados durante el primer año;
5 % de reembolso en efectivo sobre hasta $1,500 en categorías que rotan trimestralmente (requiere activación), 5 % en viajes comprados a través de Chase Ultimate Rewards®, 3 % en restaurantes y farmacias, y 1 % en todas las demás compras;
Sin cuota anual.

Nota: Los detalles y beneficios están sujetos a cambios según las políticas del emisor de la tarjeta.

3. Tarjeta Visa® Platinum de US Bank

La tarjeta Visa® Platinum de US Bank se destaca por ofrecer una tasa APR introductoria larga y sin tarifa anual. Sin embargo, es importante considerar la tarifa de transferencia de saldo y la falta de un programa de recompensas. Aún así, los ahorros en intereses durante el período introductorio pueden compensar estas limitaciones.

Pros y contras

Ventajas

Sin penalización APR;
Período de introducción de APR extendido;
La cobertura de protección del teléfono celular es un beneficio útil;
Le brinda la opción de elegir una fecha de vencimiento de pago que se adapte a su cronograma;
Sin cuota anual

Contras

Tiene una tarifa por transferencia de saldo;
Falta de programa de recompensas;
Sin bono de bienvenida;
Tarifa de transacción extranjera;

Detalles de tarjeta

Protección para teléfono celular de hasta $600 (sujeto a un deducible de $25) contra daños o robo cuando pagas tu factura telefónica mensual con tu tarjeta. Términos, condiciones y exclusiones aplican;
Posibilidad de elegir una fecha de vencimiento de pago que se adapte a su cronograma;
Sin cuota anual;
Oferta introductoria de APR.

4. Tarjeta Citi Custom Cash℠

La tarjeta Citi Custom Cash Card es una excelente opción para cualquiera que desee maximizar las recompensas de devolución de efectivo sin tener que preocuparse por activar o elegir categorías de bonificación.

Pros y contras

Ventajas

No es necesario registrarse para ganar recompensas adicionales;
Categorías exclusivas de reembolso, que no pueden ser ofrecidas por otras tarjetas;
APR introductorio en compras y transferencias de saldo;
Sin cuota anual.

Contras

Alta tasa de transferencia de saldo;
Alta tarifa por transacciones en el extranjero;
Es posible que se pasen por alto algunas categorías de recompensas diarias.

Detalles de tarjeta

Gane $200 de reembolso en efectivo después de gastar $1,500 en compras durante los primeros 6 meses. Este bono se acreditará como 20,000 puntos ThankYou®, que se pueden canjear por un reembolso en efectivo de $200;
0% APR introductorio en transferencias de saldo y compras durante 15 meses. Después de este período, la TAE variable será del 19,24% al 29,24%, dependiendo de la solvencia;
Obtenga un reembolso en efectivo del 5 % en compras en su categoría de gasto principal elegible en cada ciclo de facturación hasta los primeros $500 gastados, y un reembolso en efectivo del 1 % después de eso. Además, obtenga un reembolso ilimitado del 1 % en efectivo en todas las demás compras;
No hay categorías de bonificación rotativas en las que registrarse. Las ganancias se ajustan automáticamente en función de sus gastos, que cambian en las categorías elegibles en cada ciclo de facturación;
Sin cuota anual. Citi solo emite una cuenta de Tarjeta Citi Custom Cash® por persona.

5. Tarjeta Citi Premier

La Tarjeta Citi Premier ofrece una oportunidad atractiva para viajeros frecuentes y entusiastas de los viajes. Con 3 puntos ganados por cada $1 gastado en muchos artículos básicos de viaje y gasolineras, es una opción que puede aportar importantes beneficios a quienes están siempre de viaje. Sin embargo, es importante considerar la alta APR de la tarjeta, lo que puede hacerla menos atractiva para quienes planean mantener un saldo.

Pros y contras

Ventajas

Opciones flexibles de canje de viajes;
Sin tarifa de transacción extranjera;
Agregar usuarios autorizados sin costo adicional.

Contras

Cuota anual sin exención en el primer año;
Sin oferta de APR introductoria;
Falta de protecciones de viaje o compra.

Detalles de tarjeta

Gane 60,000 puntos ThankYou® adicionales después de gastar $4,000 en los primeros 3 meses, con un bono especial para gastos específicos hasta junio de 2024;
3 puntos por cada $1 gastado en gasolineras, viajes aéreos y otros hoteles;
3 puntos por cada dólar gastado en restaurantes y supermercados;
1 punto por cada $1 gastado en todas las demás compras;
Beneficio Anual de Ahorro Hotelero;
Se pueden canjear 60 000 puntos ThankYou® por $600 en tarjetas de regalo o recompensas de viaje en Thankyou.com;
Sin validez y sin límite en la cantidad de puntos que puedes ganar con esta tarjeta;
Sin tarifas de transacciones extranjeras en compras;

Nota: La APR alta puede hacer que esta tarjeta sea menos adecuada para quienes planean mantener un saldo.

6. Tarjeta Chase Sapphire Preferred®

La tarjeta Chase Sapphire Preferred ofrece una combinación de recompensas y flexibilidad de canje, lo que la hace ideal para quienes gastan con frecuencia en viajes y restaurantes, a pesar de tener una tarifa anual significativa.

Pros y contras

Ventajas

Obtenga recompensas significativas en múltiples áreas de gasto;
Transferir puntos a socios de viaje a una tasa de 1:1;
Ofrece amplias protecciones para viajes y compras.

Contras

Cuenta con una tarifa anual;
Falta de oferta introductoria de APR;
Las mejores tarifas para ganar viajes solo se aplican a reservas realizadas a través de Chase.

Detalles de tarjeta

Gane 60,000 puntos de bonificación cuando gaste $4,000 en los primeros 3 meses después de la apertura de la cuenta, equivalente a $750 al canjear a través de Chase Ultimate Rewards®;
Disfrute de beneficios como 5 veces en viajes comprados a través de Chase Ultimate Rewards®, 3 veces en comidas, servicios de transmisión selectos y compras en línea, 2 veces en todas las demás compras de viajes, 1 vez en todas las demás compras, además de un crédito anual de $50 para hoteles a través de Ultimate Rewards, entre otros. ;
Gane un 25 % más de valor cuando canjee puntos por vuelos, hoteles, alquiler de automóviles y cruceros a través de Chase Ultimate Rewards®. Por ejemplo, 60.000 puntos valen 750 dólares para viajes;
Seguro de cancelación/interrupción de viaje, exención de daños por colisión en el alquiler de vehículos, seguro de pérdida de equipaje y otros;
Acceso gratuito a DashPass, que ofrece entrega sin cargos de envío y tarifas de servicio más bajas durante al menos un año cuando se activa hasta el 31 de diciembre de 2024;
Miembro FDIC.

7. Discover it® Reembolso para estudiantes

Esta tarjeta es una excelente opción para estudiantes con un puntaje crediticio promedio o limitado que desean adquirir experiencia en la gestión de crédito. Sin tarifa anual, sin oferta de penalización de APR y recompensas de reembolso en efectivo de hasta el 5% en categorías rotativas (con límite trimestral e inscripción), esta tarjeta obtiene una “A” en nuestro libro.

Pros y contras

Ventajas

5% de reembolso en categorías de bonificación rotativas después de registrarse;
Igualación de reembolso ilimitada en el primer año para nuevos titulares de tarjetas: Discover igualará automáticamente todo el reembolso en efectivo obtenido al final del primer año;
Oferta introductoria sin APR en compras durante 6 meses;
Sin cuota anual;
No se requiere puntaje de crédito para aplicar.

Contras

La tasa de reembolso de bonificación del 5% está limitada a $1,500 por trimestre en gastos;
Las categorías de bonificación deben activarse trimestralmente;
Tasa de recompensa base baja del 1%;

Detalles de tarjeta

Oferta introductoria: Cashback Match ilimitado para todos los nuevos titulares de tarjetas: Discover igualará automáticamente todos los Cashback obtenidos al final del primer año;
Obtenga un reembolso en efectivo del 5% en compras diarias en diferentes ubicaciones cada trimestre, como supermercados, restaurantes, gasolineras, etc., hasta el máximo trimestral cuando se active. Además, obtenga un reembolso ilimitado del 1 % en efectivo en todas las demás compras de forma automática;
Cambie sus recompensas por efectivo en cualquier momento;
No se requiere puntaje de crédito para aplicar;
Discover ofrece funciones para ayudar a reducir la exposición de su información personal en línea al ayudarlo a eliminarla de sitios de búsqueda de personas seleccionadas que podrían vender sus datos; este servicio es gratuito y se puede activar a través de la aplicación móvil;
Sin cuota anual y construye tu crédito con un uso responsable;
Oferta introductoria de 0 % APR en compras durante 6 meses, luego se aplica una APR de compra variable estándar de 18,24 % a 27,24 %.

8. Tarjeta American Express Platinum

La Tarjeta Platinum de American Express está diseñada para viajeros frecuentes que desean aprovechar los beneficios de lujo que se ofrecen. Con una tarifa anual alta, esta tarjeta se destaca por su potencial de recompensas en vuelos y hoteles, además de una variedad de créditos que pueden ayudar a justificar la tarifa para los usuarios adecuados.

Pros y contras

Ventajas

Alto potencial de recompensa en vuelos y hoteles reservados a través de American Express Travel;
Varios créditos que pueden ayudar a justificar la cuota anual;
Acceso completo a la sala VIP del aeropuerto;
Beneficios de viajes de lujo y estatus de élite con Hilton y Marriott con membresía.

Contras

Cuota anual muy alta;
Maximizar los créditos del estado de cuenta puede requerir esfuerzo y resultar poco práctico para muchos;
La tasa de recompensas no relacionadas con viajes es más baja que la de una tarjeta premium.

Detalles de tarjeta

Gane 80,000 puntos Membership Rewards® después de gastar $8,000 en los primeros 6 meses;
Gane 5 veces más puntos Membership Rewards® por vuelos reservados directamente con aerolíneas o con American Express Travel y 5 veces más puntos en hoteles prepagos reservados con American Express Travel;
Varios créditos que incluyen crédito de hotel de $200, crédito de entretenimiento digital de $240, crédito Walmart+ de $155, crédito de tarifa aérea de $200, crédito Uber Cash de $200, crédito Equinox de $300, crédito CLEAR® Plus de $189, crédito Global Entry de $100, compra Saks con Platinum, bicicleta para el hogar SoulCycle de $300 Crédito y más;
Tarifa anual de $695.

Nota laEs posible que se requiera inscripción para algunos créditos y beneficios.

9. Tarjeta Blue Cash Preferred® de American Express

La tarjeta Blue Cash Preferred® de American Express es ideal para quienes gastan mucho en las tiendas de comestibles de los EE. UU. y para aquellos que utilizan con frecuencia las gasolineras y el transporte público de los EE. UU. Al ofrecer altas recompensas de devolución de efectivo y una variedad de beneficios de viaje, esta tarjeta puede ser una excelente opción para optimizar sus gastos diarios.

Pros y contras

Ventajas

Altas recompensas de reembolso en múltiples categorías de gastos;
Reembolso automático, no es necesario registrarse;
Se incluyen varios beneficios y protecciones de viaje.

Contras

Cobra una tarifa anual;
El reembolso del 6% en los supermercados de EE. UU. se limita a 6.000 dólares de gasto anual (luego 1%).

Detalles de tarjeta

Obtenga un crédito en el estado de cuenta de $250 después de gastar $3,000 en los primeros 6 meses;
Tarifa anual inicial de $0 durante el primer año, luego $95;
Compre ahora, pague después: use Plan It® para dividir compras grandes en cuotas mensuales a tarifas introductorias;
APR inicial baja: 0 % en compras y transferencias de saldo durante 12 meses; luego una APR variable de 19,24% – 29,99%;
6% de reembolso en efectivo en supermercados de EE. UU. (hasta $6000 por año, luego 1%);
Reembolso del 6% en suscripciones de transmisión seleccionadas en EE. UU;
3% Cash Back en gasolineras de USA;
3% de reembolso en transporte (taxis, transporte compartido, estacionamiento, peajes, trenes, autobuses, etc.);
1% de reembolso en efectivo en otras compras;
Reciba hasta $120 en créditos de estado de cuenta anualmente cuando pague una suscripción de renovación automática a Equinox+;
Oferta para suscriptores del paquete Disney: devolución de $7 al mes en forma de crédito en el estado de cuenta.

10. Tarjeta de crédito asegurada Discover it®

En el mundo de las tarjetas de crédito aseguradas, Discover it® Secured se destaca de la competencia. Esta tarjeta ofrece una tasa de reembolso en efectivo ilimitada del 1 % en todas las compras, más un reembolso en efectivo del 2 % en gasolineras y restaurantes en hasta $1,000 en compras combinadas cada trimestre.

Con características como sin tarifa anual, acceso gratuito a su puntaje FICO mensualmente y el bono Cashback Match que duplica las recompensas al final del primer año, esta tarjeta es una excelente opción para quienes buscan reconstruir su crédito.

Pros y contras

Ventajas

Sin tarifa anual, lo que lo hace asequible para quienes reconstruyen el crédito;
Obtener recompensas de devolución de efectivo es poco común para una tarjeta asegurada;
Acceso gratuito a su puntaje FICO todos los meses para monitorear el progreso de su crédito;
Cashback Match duplica las recompensas de devolución de efectivo obtenidas al final del primer año.

Contras

Las recompensas de las categorías de bonificación tienen limitaciones;
Las tarjetas aseguradas generalmente no ofrecen muchos beneficios en comparación con las tarjetas no aseguradas;
Las tarjetas aseguradas requieren depósitos reembolsables.

Detalles de tarjeta

No se requiere puntaje de crédito para aplicar;
Sin tarifa anual, lo que permite una opción de bajo costo para construir un historial crediticio;
El depósito reembolsable determina la línea de crédito, a partir de $200;
Evaluaciones automáticas a partir de 7 meses para verificar la posibilidad de transición a una línea de crédito quirografaria;
Obtenga un reembolso en efectivo del 2% en gasolineras y restaurantes con hasta $1,000 en compras combinadas cada trimestre, de forma automática;
Obtenga un reembolso ilimitado del 1% en efectivo en todas las demás compras;
Funciones de seguridad, como protección contra la exposición de información personal en línea;
Alertas si su número de Seguro Social se detecta en sitios de la Dark Web.

11. Reserva Chase Zafiro

Esta tarjeta ofrece altas tasas de obtención de puntos, especialmente para quienes gastan con frecuencia en viajes y comidas. El crédito de viaje de $300 ayuda a compensar gran parte de la tarifa anual, y canjear puntos a través de Chase Ultimate Rewards para viajes ofrece beneficios adicionales.

Pros y contras

Ventajas

Crédito de viaje anual flexible de $300;
Generoso bono de bienvenida de 60.000 puntos;
Gane un 50 % más cuando canjee puntos por viajes a través de Chase;
Transferir puntos a valiosos programas de aerolíneas y hoteles;
Acceso a salas VIP del aeropuerto y beneficios como seguro de viaje.

Contras

Tarifa anual alta;
Alta tasa APR variable en compras;
Recomendado para personas con excelente crédito.

Detalles de tarjeta

Gane 60,000 puntos de bonificación cuando gaste $4,000 en los primeros 3 meses después de la apertura de la cuenta, lo que equivale a $900 para viajes a través de Chase Ultimate Rewards®;
Reciba un crédito anual de US$300 como reembolso en efectivo en compras de viajes realizadas con la tarjeta;
Gane 5 puntos en vuelos y 10 puntos en hoteles y alquiler de automóviles cuando compre viajes a través de Chase Ultimate Rewards® después de los primeros $300 gastados anualmente en compras de viajes. Además, obtenga el triple de puntos en otros viajes y comidas y 1 punto por cada $1 gastado en todas las demás compras;
Valore sus puntos un 50 % más al canjearlos por viajes a través de Chase Ultimate Rewards®;
Los puntos se transfieren en una proporción de 1:1 a programas de fidelización de aerolíneas y hoteles;
Acceso a más de 1300 salas VIP de aeropuertos en todo el mundo con Priority Pass™ Select y hasta $100 de crédito en la tarifa de solicitud para Global Entry, NEXUS o TSA PreCheck® cada cuatro años;
Benefíciese del seguro de cancelación/interrupción de viaje, la exención de responsabilidad por daños por colisión en el alquiler de vehículos, el seguro de pérdida de equipaje y más.

12. American Express® Oro

La tarjeta American Express® Gold es una excelente opción para amantes de la gastronomía y viajeros, ya que ofrece la oportunidad de ganar hasta 4 veces más puntos. Aunque la cuota anual puede parecer elevada a primera vista, aprovechar los beneficios incluidos y realizar algunos gastos permite superar este coste.

Pros y contras

Ventajas

Posibilidades de ganar con altas recompensas;
Opción de transferir puntos a múltiples socios;
Agregue hasta 5 usuarios autorizados sin tarifa anual adicional;
Elija entre la versión regular o la de oro rosa.

Contras

Sin beneficios de salón;
Opciones limitadas para mantener el equilibrio;
APR alta para la función de pago a plazos;
Penalización de APR alta a lo largo del tiempo;

Detalles de tarjeta

Gane 60,000 puntos Membership Rewards® después de gastar $6,000 en compras elegibles durante los primeros 6 meses de membresía con tarjeta;
Gane 4 veces puntos Membership Rewards® en restaurantes más recogida y entrega en EE. UU., y 4 veces puntos Membership Rewards® en tiendas de comestibles de EE. UU. (hasta $25,000 por año calendario en compras, luego 1 vez);
Gane el triple de puntos Membership Rewards® en vuelos reservados directamente con aerolíneas o en amextravel.com;
Obtenga $120 en Uber Cash anualmente para pedidos de Uber Eats o viajes en Uber en los EE. UU.;
Crédito de $120 para comidas, con hasta $10 en créditos mensuales en ubicaciones selectas como Grubhub, The Cheesecake Factory, Goldbelly, Wine.com, Milk Bar y Shake Shack;
Crédito de experiencia de $100 con una estadía mínima de dos noches al reservar The Hotel Collection a través de American Express Travel;
Elija entre colores dorado u oro rosa;
Sin tarifas de transacción en el extranjero;
La tarifa anual es de $250.

13. Tarjeta de crédito para avión®

El sólido potencial de obtención de recompensas de la tarjeta de crédito Aeroplan® la convierte en una excelente opción para los pasajeros leales de Air Canada que también gastan regularmente en comida y viajes.

Pros y contras

Ventajas

Excelente potencial para obtener recompensas;
Sin tarifas de transacción en el extranjero;
Beneficios de viaje, incluidos beneficios para los pasajeros de Air Canada.

Contras

tarifa anual de $95;
Carece de beneficios no relacionados con viajes.

Detalles de tarjeta

Gane 60 000 puntos de bonificación después de gastar $3000 en compras durante los primeros 3 meses de la apertura de la cuenta;
tarifa anual de $95;
Canjee puntos por vuelos nacionales e internacionales con la Tarjeta de Crédito Aeroplan®;
Explora el mundo volando a otros continentes con esta tarjeta;
Gane el triple de puntos por cada dólar gastado en supermercados, restaurantes y directamente en Air Canada;
Gane 1X punto por cada dólar gastado en todas las demás compras;
Reciba 500 puntos de bonificación por cada $2000 gastados en un mes, hasta 1500 puntos por mes.

Nota: Los detalles y beneficios están sujetos a cambios según las políticas del emisor de la tarjeta.

14. Tarjeta United Quest

Los clientes frecuentes de United disfrutan de numerosos beneficios de la tarjeta United Quest, incluido un crédito anual de $125 para compras de United, recompensas de viajes y comidas, y sólidas protecciones de viaje, como cobertura primaria de alquiler de automóviles y seguro de cancelación de viaje.

Pros y contras

Ventajas

$125 de crédito anual para compras de United;
Hasta dos créditos de vuelo premio de 5000 millas al año;
Dos maletas facturadas gratis para el titular de la tarjeta y un acompañante en la misma reserva;
Gane hasta 6000 puntos que califican para Premier anualmente;
Exención primaria de daños por colisión automovilística para alquileres calificados.

Contras

El beneficio de equipaje facturado sólo aplica para un acompañante;
Gane solo 1 milla por dólar en compras generales.

Detalles de tarjeta

Gane 70,000 millas de bonificación y 500 puntos que califican para Premier después de compras que califiquen;
Gane 3 millas por cada $1 gastado en compras en United®;
Gane 2 millas por cada $1 gastado en todos los demás viajes, restaurantes y servicios de transmisión selectos;
Gane 1 milla por cada $1 gastado en todas las demás compras;
Primera y segunda maleta facturada gratis, además de embarque prioritario;
Hasta $125 en crédito para compras de United® y hasta 10,000 millas en créditos para vuelos de premio cada año (se aplican términos);
Gane hasta 6000 puntos que califican para Premier (500 puntos que califican para Premier por cada $12 000 gastados en compras);
Nota: Los detalles y beneficios están sujetos a cambios según las políticas del emisor de la tarjeta.

15. Tarjeta Visa Signature® de British Airways

Para quienes vuelan con frecuencia con British Airways, la tarjeta Visa Signature® ofrece un sólido bono de bienvenida, además de la oportunidad de ganar un billete de acompañante. La tarifa anual es modesta, pero los beneficios en recompensas y viajes pueden valer la pena.

Pros y contras

Ventajas

Generosas recompensas en vuelos elegibles;
Potencial para ganar un boleto de acompañante;
Bono de bienvenida lucrativo;
Sin tarifa de transacción extranjera.

Contras

La calificación de recompensas es baja fuera de las aerolíneas que obtienen Avios;
Sujeto a la regla 5/24 de Chase;
Sin equipaje facturado ni beneficios de sala VIP.

Detalles de tarjeta

Gana 75.000 Avios tras gastar 5.000$ en compras durante los tres primeros meses desde la apertura de la cuenta;
Gana 3 Avios por cada dólar gastado en compras con British Airways, Aer Lingus, Iberia y LEVEL;
Gana 2 Avios por cada dólar gastado en alojamiento en hotel directamente en el hotel;
Gana 1 Avios por cada $1 gastado en el resto de compras;
10% de descuento en vuelos de British Airways desde EE. UU. al reservar a través del sitio web proporcionado en los materiales de bienvenida;
Cuando realice compras de $30,000 cada año calendario, obtenga un boleto Travel Together válido por dos años;
Sin tarifas de transacción en el extranjero;
Pago sin contacto con la tarjeta Visa Signature® de British Airways.

16. Tarjeta de crédito Capital One Venture X Rewards

La tarjeta de viaje más premium de Capital One ofrece una impresionante variedad de beneficios y recompensas, lo que le otorga una fuerte competencia entre las tarjetas de crédito de lujo. Si bien tiene una tarifa anual, extras como créditos de viaje y millas de aniversario compensan en gran medida ese costo.

Pros y contras

Ventajas

Cuota anual más baja en comparación con otras tarjetas premium;
Crédito de viaje anual de $300 a través de Capital One Travel;
Fácil de ganar y utilizar millas;
Beneficios exclusivos que incluyen acceso gratuito a salones VIP y mejoras en estadías de hotel.

Contras

Falta de asociaciones con aerolíneas nacionales y hoteles de lujo;
La red de salas VIP de Capital One aún está en desarrollo;
Falta de beneficios de estatus en los hoteles.

Detalles de tarjeta

75.000 millas bonificadas al gastar US$4.000 en los primeros 3 meses, equivalentes a US$750 en viajes;
Crédito anual de $300 para reservas a través de Capital One Travel;
Gane 10.000 millas de bonificación anualmente desde su primer cumpleaños;
10X millas en hoteles y alquiler de automóviles a través de Capital One Travel, y 5X millas en vuelos a través de Capital One Travel;
2 veces millas ilimitadas en todas las demás compras;
Acceso gratuito e ilimitado para usted y dos invitados a más de 1300 salas VIP, incluidas las salas VIP Capital One y Partner Lounge Network;
Utilice sus millas para cubrir gastos de viaje y transferirlas a más de 15 programas de fidelización;
Beneficios para estadías en hoteles de las colecciones Premier o Lifestyle, incluidos créditos de experiencia y mejoras de habitación;
Crédito de hasta $100 para Global Entry o TSA PreCheck®;

Nota: Los detalles y beneficios están sujetos a cambios según las políticas del emisor de la tarjeta.

17. Visa principal

Para los miembros Prime existentes que realizan compras frecuentes en Amazon y Whole Foods, la tasa de recompensa del 5% es excepcional. Para hacer que el trato sea aún más atractivo, la tarjeta Prime Visa ofrece una categoría de recompensa del 2% además de los beneficios Visa Signature.

Pros y contras

Ventajas

5% de reembolso en efectivo en compras en Amazon y Whole Foods;
Una tarjeta sin cuota anual;
Sin tarifas de transacción en el extranjero;
Beneficios de viajes y compras ofrecidos por Visa Signature;
No es necesario gastar para recibir el bono de bienvenida;
Recompensas del 2 % en categorías adicionales que incluyen gasolineras, restaurantes y transporte público local.

Contras

Requiere una suscripción a Amazon Prime;
Sin APR introductorio del 0%;
La tasa de reembolso fuera de las categorías de bonificación es baja.

Detalles de tarjeta

Obtenga una tarjeta de regalo de Amazon de $100 al instante tras su aprobación, exclusivamente para miembros Prime;
Obtenga reembolsos ilimitados del 5 % en compras en Amazon.com, Amazon Fresh y Whole Foods Market con una membresía Prime elegible;
Obtenga reembolsos ilimitados del 5 % en compras de viajes de Chase con una membresía Prime elegible;
Obtenga reembolsos ilimitados del 2% en gasolineras, restaurantes y transporte público y desplazamientos locales (incluido el uso compartido de vehículos);
Obtenga un reembolso ilimitado del 1% en todas las demás compras;
Sin cargo anual por tarjeta de crédito;
Canjee recompensas diarias en Amazon.com tan pronto como al día siguiente.

Nota: Los detalles y beneficios están sujetos a cambios según las políticas del emisor de la tarjeta.

18. Tarjeta de crédito IHG One Rewards Premier

La tarjeta de crédito IHG One Rewards Premier es esencial para quienes viven en la carretera y utilizan con frecuencia los servicios de IHG. Con una oferta de puntos por dólar gastado en los hoteles IHG y ventajas como una noche gratis en el aniversario de la cuenta y el estatus Platinum Elite automático, la tarifa anual se justifica fácilmente para los entusiastas de IHG. Sin embargo, para aquellos que no tienen afinidad con IHG, puede ser más ventajoso buscar otras opciones.

Pros y contras

Ventajas

Gane hasta 26 puntos por dólar gastado en hoteles IHG en todo el mundo
Noche gratis por cada aniversario de cuenta;
Cuarta noche gratis en estancias con canje de puntos;
Estatus Platinum Elite automático;
Crédito en el estado de cuenta Global Entry, TSA PreCheck® o NEXUS de hasta $100 cada 4 años;
Los puntos de bonificación de IHG One Rewards se pueden canjear en varias propiedades de IHG.

Contras

Débiles ingresos por compras diarias y hoteles fuera de categoría;
Valor de puntos general bajo;
No existen opciones de canje que valga la pena fuera de las propiedades de IHG.

Detalles de tarjeta

¡Oferta de tiempo limitado! Gane 165 000 puntos de bonificación, noche de cumpleaños gratis en IHG Hotels & Resorts;
Cuarta noche de premio gratis al canjear puntos por una estadía consecutiva de cuatro noches;
Gane hasta 26 puntos en total por cada $1 gastado cuando se hospede en IHG Hotels & Resorts;
Estatus Platinum Elite automático como titular de tarjeta Premier;
Crédito en el estado de cuenta Global Entry, TSA PreCheck® o NEXUS de hasta $100 cada 4 años;
Puntos de bonificación IHG One Rewards canjeables en múltiples propiedades de IHG.

19. Tarjeta de crédito World of Hyatt

Si es un cliente leal de Hyatt, la tarjeta de crédito The World of Hyatt ofrece una excelente relación calidad-precio. Aunque la red de propiedades Hyatt no es tan extensa como otras, los beneficios de esta tarjeta compensan fácilmente la tarifa anual. Con un certificado anual de noches gratis y un atractivo bono de bienvenida, esta tarjeta es una opción sólida para los amantes de la experiencia Hyatt.

Pros y contras

Ventajas

Certificado anual de noche gratis en el cumpleaños del titular de la tarjeta;
Estado de cortesía World of Hyatt Discoverist;
Generoso bono de bienvenida;
Gane una noche gratis cada año después del cumpleaños del titular en hoteles o resorts Hyatt de categoría 1 a 4;
Los créditos nocturnos califican para el estatus.

Contras

Número limitado de propiedades en comparación con otras cadenas;
No existen opciones de canje que valga la pena aparte de las propiedades Hyatt;
No hay oferta de APR introductoria.

Detalles de tarjeta

Gane 35,000 puntos de bonificación después de gastar $3,000 en los primeros 3 meses, con la oportunidad de ganar hasta 30,000 puntos adicionales en los primeros 6 meses;
Estado Discoverist gratuito de World of Hyatt mientras su cuenta esté abierta;
Una noche gratis cada año después del cumpleaños del titular en hoteles Hyatt de Categoría 1-4;
Los créditos nocturnos califican para el estado al abrir la cuenta y anualmente;
Obtenga una noche extra gratis cuando gaste $15,000 en un año calendario;
Gane hasta 9 puntos en total por estadías en Hyatt y 2 puntos de bonificación por múltiples categorías de gastos.

20. Tarjeta de crédito First Progress Platinum Prestige Mastercard®

La First Progress Platinum Elite es una tarjeta asegurada que se destaca por ofrecer una tasa APR más baja en comparación con otras tarjetas aseguradas. Pero es crucial tener en cuenta la elevada tarifa anual de 49 dólares.

Si bien es beneficioso para quienes tienen mal crédito y buscan aprobación, se debe tener en cuenta que mantener un saldo en una tarjeta asegurada no es una práctica ideal, ya que estaría pagando intereses al banco por su propio dinero.

En general, es una buena idea buscar tarjetas aseguradas con tarifas anuales más bajas para desarrollar su crédito de manera más rentable.

Pros y contras

Ventajas

Informes a las tres principales agencias de crédito;
APR estándar inferior al promedio;
Puede ser una opción para quienes tienen mal crédito y buscan aprobación.

Contras

tarifa anual de $49;
Tarifa de transacción extranjera;
Se requiere un depósito.

Detalles de tarjeta

Recompensas de reembolso del 1% en pagos;
Elija su propia línea de crédito entre $200 y $2000 según su depósito de seguridad;
Construya su puntaje crediticio, informe a las 3 agencias de crédito;
No se requiere puntaje de crédito mínimo para la aprobación.

Nota: Mantener un saldo bajo y pagar su factura mensualmente puede ayudar a aumentar su puntaje crediticio.